13 Mar (Reuters) - A maioria dos grandes bancos norte-americanos continua a apresentar níveis adequados de capital, mesmo no caso de um eventual choque financeiro, informou o Federal Reserve nesta terça-feira.
O Fed disse que 15 das 19 instituições financeiras dos EUA avaliadas possuem liquidez adequada para um cenário extremo de taxa de desemprego de 13 por cento e queda nos preços dos imóveis de 21 por cento no país.
O BC norte-americano disse que Citigroup, Ally Financial e SunTrust tiveram o pior desempenho nos testes, com base de capital Tier 1 de 4,9 por cento, de 4,4 por cento e de 4,8 por cento, respectivamente.
Os melhores foram o Bank of New York Mellon, com Tier 1 de 13,1 por cento, em cenário de choque hipotético financeiro, o State Street Corp, com índice de 12,5 por cento e a American Express com 10,8 por cento.
O Fed está usando os testes de estresse para dar aos mercados uma visão sobre a saúde do setor financero dos EUA. A autoridade também usa os resultados dos exames para determinar quais bancos estariam melhores preparados em caso de turbulências e se teriam um colchão de liquidez adequado.
Com base nisso, o Fed autoriza ou rejeita pedidos dos bancos para realizarem programas de recompra de ações ou para elevarem dividendos.
"O teste não foi desenhado para criar falhas, mas para promover confiança no sistema e ajudar os mais fortes a remunerar os acionistas", disse o gestor de fundos Anton Schutz, da Mendon Capital, em Rochester, Nova York.
O Fed deu ao JPMorgan aval para elevar seu dividendo trimestral em cinco centavos de dólar, para 0,30 dólar, e para um programa de recompra de ações de até 12 bilhões de dólares neste ano.
O Wells Fargo foi autorizado a ampliar seu dividendo trimestral em 22 por cento, enquanto o U.S. Bancorp ganhou o direito de aumentar o dividendo trimestral em 56 por cento, para 0,78 dólar por ação.
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